提要： 在網絡經濟時代，全球網絡已將價值鏈上的所有企業聯系在一起，市場已不再僅僅是單個企業之間的競爭，而是價值鏈之間的競爭，這要求集團公司的資金管理模式要面向價值鏈管理，利用現代信息及網絡技術，提高資金管理的使用效益和效率。
目前我國集團公司普遍存在資金不足的現象，而這種情況在短時期內是無法改變的，因此，要充分利用有限的資金來創造最大限度的回報，并且能把資金運用的風險控制在一定的范圍內，就必須采用一種合適的資金管理模式。
一、集團公司資金管理的基本模式與評價
（一）結算中心模式。結算中心通常在集團母公司的財務部門內設立，雖然各分公司獨立核算，但由結算中心統一對外籌措資金，具體辦理集團內部各成員企業或分公司的往來結算。各分公司必須將每日超出結算中心核定的最高現金限額的現金收入轉入結算中心在銀行開立的賬戶，由結算中心通過核定各分公司日常備用的貨幣資金，統一撥付各分公司所需的貨幣資金，監控貨幣資金的使用方向。
（二）內部銀行模式。內部銀行是較結算中心更為完善的內部資金管理機構。它把一種模擬的銀企關系引入集團內部的資金管理中，實行銀行化管理。內部銀行統一制訂結算方式、結算時間，每個成員公司都必須在內部銀行開設賬戶，通過內部銀行辦理各種往來結算。由內部銀行統一對外籌措資金，并根據集團公司為各成員公司核定的資金和費用定額，結合其實際需要發放貸款，資金統一調度，使內部銀行成為企業的結算中心、貨幣發行中心、貸款中心和監管中心。
（三）財務公司模式。集團財務公司是專門從事集團公司內部資金融通業務的非銀行性金融機構，是一個獨立的法人企業。集團設立財務公司是把一種完全市場化的企業與企業或銀企關系引入到集團管理中，使集團各子公司具有完全獨立的財權，擁有資金的經營權和決策權，同時集團又通過財務公司對子公司進行資金控制，使財務公司成為集團的融資中心、投資中心、結算中心。
