資金管理是集團企業的命脈，所以選擇資金管理的模式也是至關重要的，其匹配程度也決定了企業資金管理的成敗。高頓財務培訓以最新的政策為導向，全面為你呈現集團現金的管理基本模式，從到達到集團資金集中化管理，為您企業的健康發展保駕護航。
課程背景
隨著跨國企業在華投資的企業不斷增加，通過其在華總部對各個子公司實行資金的集中管理也尤為重要，外加現代企業集團由于其規模較大、多層次管理、產品與業務多元化、跨區域乃至跨國經營等特點，其資金管理面臨嚴峻考驗，如何最大限度地提高集團企業資金的整體使用效益，使資金得到最高回報和創造最大價值，從而實現整合優勢都是現今中外資企業高管和財資管理從業人員熱切關注的問題。
2010年上半年，銀監會正式頒布了“三個辦法一個指引”（包括《流動資金貸款管理暫行辦法》、《個人貸款管理暫行辦法》、《固定資產貸款管理暫行辦法》和《項目融資業務指引》，以下統稱為“貸款新規”）。貸款新規的出臺，使商業銀行對于企業“挪用信貸資金，轉用其他投資”的做法有了一道法律的保護屏障。隨著貸款新規的頒布,不少企業無法像以往一樣自由支配信貸資金了，這對企業的現金流管理水平來說是一個考驗。
課程收益
é 學習企業集團資金集中管理模式
é 掌握現金池管理的方式和優勢
é 了解企業集團財務信用管理
é 提高集團資金使用效率
é 加強集團信用風險管理
課程對象
l 董事長、總經理等企業中高層管理人員
l 財務總監、控制總監、投資總監
l 財務經理、會計經理、現金經理、資金經理、內審經理
l 財務人員及其他部門相關人員
課程內容
第1天 集團資金管理
一、 企業資金管理概論
- 資金管理的內涵
- 資金管理組織架構
- 資金部的角色
- 資金部風險定位
- 資金管理的目標
- 資金管理制度與內控
二、 集團資金管理模式選擇
- 資金部管理模式
- 資金管理的模式的建設思路
- 資金管理模式運作過程
- 建立集團企業資金管理的難點和重點
- 現金池管理模式
- 現金池的基本涵義
- 企業集團現金池的功能優勢
- 完善企業現金池管理模式應注意的問題
- 案例分析
三、 資金集中管理的主要實現形式
- 資金集中監控系統
- 共用銀行集中賬戶
- 內部銀行
- 結算中心
- 財務中心
- 財務中心+結算中心
第2天 營運資本管理
四、 流動性管理
- 流動性管理的內涵
- 現金管理
- 存貨管理
- 應收與應付款管理
- 營運資本投融資策略
五、 信用風險管理
- 信用政策
- 信用風險管理方法
- 信用風險轉移手段
六、 資金分析與規劃
- 分析方法
- 資金預算
七、 短期投資與融資實務
- 2012貸款新規解析
- 建立智能的資金管理系統
- 了解模式
- 使用模式
- 監督模式
- 未來的集團資金管理系統發展趨勢
資金管理是通過價值形態對企業資金運動進行管理的過程，它滲透和貫穿于企業的一切經濟活動中，同時也反映在資產負債表、損益表和現金流量表上。高頓財務培訓《集團資金管理》課程幫助集團的資金部門在集團資金管理的基礎上對其全球以及其他地區的子公司做到統一管理，業務方面的協調一致，并且確保以最小的成本保證集團公司資金的靈活性和效率最大化，并且規避財務風險，使得整個集團的利益最大化。
