集團資金管控的目標，一是確保集團資金運營上的安全性；二是提高集團資金運用的效率與效益，取得相比資金交由成員單位獨立分散運用而言更大的收益。
但是，由于集團性企業地域分散、業務繁雜、員工素質良莠不齊等特征，給資金的安全性、流動性的管控帶來了現實的挑戰，諸如：如何對資金信息的收集進行標準化及自動化管理，并確保資金信息的及時性和準確性？如何實現資金流量、流速與流向的跟蹤與評估，從而協助各層級進行資金流的前導性和過程性監控？如何建立和加強資金管理分析體系，提供及時、準確、完整的信息，以滿足管理層分析、管理、決策的要求？對于這些問題，信息化手段是必然的解決之道。
集團資金管控，通常可由現金管理、理財管理、決策支持三部分構成，這決定了集團資金管控的主要領域：在現金管理方面，通過信息化進行成員公司日常經營的現金信息分級匯總，實現全面過程監控；在理財管理方面，通過信息化進行資金整合，統籌平衡集團資金的效益與風險；在決策支持方面，一般以BI平臺為基礎，集中金融板塊、資產經營、財務公司等與資金運作相關的數據，提供風險指標預警和決策支持。這些都充分反映了信息化的價值所在，以及集團資金管控信息化的必要性與緊迫性。
從四方面統一設計
集團資金管控信息化的建設，首先要結合集團戰略與業務的需求，在綜合考慮多層次業務需求和信息化現狀、現有需求和未來發展方向的基礎上，構建集團資金管控信息化藍圖。信息化推進的核心在于落實，落實的關鍵是必須明晰信息化建設路徑，使信息化建設過程透明可控。整體上，集團資金管控信息化建設路徑可以從統一集團內部會計系統、現金管理、理財管理、決策支持等方面進行設計。
作為集團資金管控的基礎工作，統一集團內部會計系統必須先行實施。統一的會計系統為現金管理、理財管理、決策支持之間的聯接紐帶，保證了集團內部資金信息的實時性與標準化，奠定了管控的基礎，集團財務公司與合作銀行的聯接則保證了外部資金信息的實時性。在這個過程當中，資金的余缺調劑、預算管理、收支兩條線管理、限額管理、資金計劃等都得到了體現。
現金管理的信息化建設路徑，應從最基礎的銀行賬戶管理開始，可由外部銀行賬戶管理、財務公司內部賬戶管理、合作銀行賬戶管理等三個方面內容構成。
外部銀行賬戶管理的信息化：形成成員公司資金信息匯總體系，確定哪些信息需要以何種方式、何種周期、何種格式上報到集團；為成員公司提供文件傳輸接口，用于向總部傳輸外部銀行賬戶的資金信息；制定一套完整的文件傳輸規范，包括文檔類型、文件命名規則、內容模板、上報周期，以提高集團總部匯總成員公司資金信息的效率。
財務公司內部賬戶管理的信息化：將現金模塊從財務公司系統中剝離出來，形成集團專用的資金操作前臺，通過后臺的財務公司系統完成資金結算、資金調撥等業務；總部使用現金管理模塊從財務公司系統抽取成員公司內部賬戶的資金信息，然后進行匯總分析，為風險管理和決策支持提供基礎數據。
合作銀行賬戶管理的信息化：推廣非成員單位與財務公司簽訂賬戶托管協議，這樣財務公司系統可以通過網銀查看其在合作銀行的賬戶信息；總部使用現金模塊的賬戶信息功能，通過財務公司系統查看上述非成員單位在合作銀行賬戶的資金信息。
理財管理的信息化建設路徑，可以考慮總部自有業務和總部對成員公司管控兩方面內容，其中前者包括為集團總部開發理財業務處理模塊、實現總部系統與銀行外匯交易系統對接，保證交易的安全性、及時性和準確性，以及根據集團對外匯交易的定位，采用多幣種組合降低匯率風險，同時評估多幣種組合的收益率和風險度、選擇最優組合可以作為商務智能的研究課題之一。而后者則有兩種方式可以參考，一種是通過OA/KM實現成員公司申請和集團審批；另一種為開發總部和屬地兩級應用體系，實現對理財業務的集中管控。
決策支持的信息化建設路徑，主要從集團的資金分析、風險防范方面入手，包括完善已有的成員公司風險預警指標體系，建立成員公司財務風險預警模塊，以系統固化代替手工上報；豐富指標體系，增強資金方面的內容，例如投融資分析、客戶信用分析等；建立多維度的資金分析主題，在商務智能層面實現資金分析與決策支持等。
集團資金管控信息化建設的事情復雜繁瑣，上述僅為管中窺豹，而且在建設周期上也不是一蹴而就的事情。因此，集團企業需要從時間維度上分步設計資金管控的信息化建設路徑。
