近年來，我國的電信企業正在由壟斷、半壟斷向自由競爭過渡，因而管理思維和方式的現代化成為企業未來業態的決定要素。其中，資金管理的問題日益突出。由于直屬和代理網點眾多，層級復雜，當前我國電信企業普遍存在收入分散、內部滯留嚴重、使用效率低下、信息化管理程度不高等問題，嚴重制約省級公司的發展。
中國電信[4.49 0.22%]四川公司是四川省主體電信企業和最大的綜合信息服務提供商，也是目前四川省內承擔普遍電信服務、黨政機要通信、國防通信、保密通信、應急通信等任務的唯一通信企業。根據中國電信股份有限公司的授權，中國電信四川公司對中國電信股份有限公司在四川設立的21個市州分公司、157個縣（市、區）分公司、1個控股公司和1個專業分公司實施管理，并轄四川機動通信局、四川省長途傳輸通信局兩個直屬單位。
截至2009年底，中國電信四川公司固定資產原值已經達到518．8億元。
資金管理信息化需求凸顯
隨著四川電信的跨越發展，其對企業管理的要求也日益提升，尤其是對信息化的資金管理需求已經刻不容緩。四川電信相關工作人員表示，公司的發展壯大帶來的首要問題就是資金管理問題，如公司每年有2萬筆左右的資金支付依賴網銀、柜臺方式，其效率低下、風險較高，并且無法統一監控、統計；各市州分公司的工程和成本資金都是采用傳真或其它紙質的預算請款方式，因此存在大量“請非所用”的情況，由于沒有嚴格的分公司月度總預算、部門預算分解、工程和成本預算分解，導致公司整體預算管理較弱，因此省公司無法集中監控和統計預算執行情況；在資金稽核方面都是采用手工方式，從營賬系統手工取數，然后通過銀行回單一筆一筆勾賬，人力成本巨大。
另據了解，四川電信各市縣分公司存在大量線下資金沉淀，特別是偏遠農村，資金均由個人統包員收到個人賬戶，以一周為單位上交至電信對公賬戶，在資金安全上存在隱患，同時導致資金利用率低下。
分散、原始的資金管理模式已經越來越難以適應四川電信進一步發展的需要，“降低人工出錯幾率，防止資金隱患，提高資金利用率”成為四川電信亟需借助互聯網和信息技術解決的首要問題。
智能平臺助力資金管理升級
針對四川電信的情況，國資委研究中心“產融結合與風險控制課題組”專家解洪波建議，四川電信要解決現存問題，需要的不僅僅是一套資金管理軟件，而是利用先進的信息化技術搭建的專業職能資金管理平臺，統一制度、統一運作、分級管理、動態監控，最大化地實現交易自動化處理。
經過反復研究，四川電信決定在2009年開始建立智能資金管理平臺，并最終確定建立銀企互聯系統、資金管控系統和資金稽核系統三塊系統。
銀企互聯系統分為上游和下游，上游通過與財務輔助系統、基礎核算系統建立接口，以報賬單號為唯一標識，報賬單據傳輸到基礎核算系統進行會計制證，然后傳輸至銀企互聯系統進行支付結算；下游則通過與工行、農行、建行、招行建立專線接口，與銀行進行聯機支付，并對支付結果、支付交易明細、賬戶余額進行實時更新，實現銀行賬、企業賬每日對賬，每年超過兩萬筆的支付單據，全省集中支付后，只需4名出納即可安全、規范地完成。
資金管控系統是四川電信智能資金管理平臺的重要組成部分，這一系統囊括了嚴格的資金預算管控、支付額度管理和資金監控三個部分。為了解決上述提到的“請非所問”的問題，四川電信以市州公司為單位進行預算編制，同時將預算分解至各部門甚至縣公司及更下級的單位，向省公司上報，由省公司進行統一審批。不僅如此，審批完成后的預算數據，系統還通過項目責任中心和資金項目管控策略進行管控。
“這樣一來，四川電信不僅能夠對資金的明細、流入、流出、資金存量等關鍵數據進行實時監控，保證資金安全，同時還可以根據資金數據，分析各分公司及市縣營業運行狀態，為公司運營提供決策支持。”解洪波指出。
與四川電信的預算體系相依托，其資金稽核系統也分為四個層級，即營業廳為一級稽核，區縣公司財務部為二級稽核，市州公司財務部為三級稽核，省公司財務部為四級稽核。通過將實繳款與銀行自動傳輸的實收款（交易明細）進行銀企對賬，通過嚴密的各層級稽核，保障了營收資金的安全歸集。
“在未上線資金稽核系統前，整個四川電信是全手工稽核模式，全職稽核人員總數在500人左右，而且各層級稽核流程較為混亂。上線資金稽核系統后，由于將銀行賬、應繳款進行自動傳數，工作效率有了較大的提高，全職進行稽核工作人數由以前的500人左右降低到不足200人。”上述四川電信工作人員表示。
不僅如此，據了解，四川電信通過智能資金平臺的建設還使得線下資金沉淀大大降低，在保障營收資金安全的情況下，極大地提高了資金回收率和利用率，真正實現了資金管理的信息化。
