在吉祥人壽張家界中支的運作協調下，吉祥人壽總公司與張家界市政府簽訂了《戰略合作框架協議》，為險資入張，深入貫徹吉祥人壽“深耕湖南、精耕湖南”戰略部署，又快又好建設張家界中心支公司鋪平了道路。張家界共有15家保險公司，與市政府簽訂戰略合作協議的唯有吉祥一家，此舉產生的意義深遠，作用巨大，強力推動吉祥在當地市場的品牌樹立。
但是，一系列成績過后，也能看到我們的不足與困境：
一是保險市場競爭激烈，有時甚至于白熱化的程度，作為新入市的公司，要想做大做強，需要大力發展業務員隊伍和加強培訓力度，但目前的狀況，存在業務員銷售技能待加強，人員流失過快的問題。
二是團險渠道單一，雖然下大力發展渠道，但收效不高，團險達成率不到20%。張家界為國際知名的旅游城市，作為團險負責人，應思考如何增加渠道擴大規模，如何結合張家界的旅游特色，在旅意險千萬保費中分得一杯羹，將團險做大做強的問題。
三是目前市場的現狀，對銀保的期繳轉型非常不利。前期分紅險炒得過熱，為銷售誤導的重災區，因消費者不滿糾紛頻發，再加上媒體披露，目前期交保費在市場上推廣有很大的難度?，F張家界中支所銷的期繳保費全為直銷單，銀行網點的職員看到分紅兩個字基本不推，銀保轉型向哪轉、怎樣轉成為銀保隊伍生死存亡的關鍵問題。
四是后援管理隊伍的問題，集中表現在中支自身的企業文化建設與發展需要不合拍，各條線仍在磨合期，團隊中還有不和諧的聲音，以中支為管理核心的作用有所欠缺，如何提高中支的凝聚力，心往一處想，勁往一處使，中支上下一盤棋，是我們要思考的問題。
五是如何強化資源配置，為企業戰略發展服務的問題。從半年的財務分析來看，與其他機構的費用水平相比，張家界的總費用/規模保費的比率為9.76%，比全司平均水平高3個百分點，比同期開業的湘西高0.6個百分點，永州高4個百分點，為所有中支中最高，作為機構財務人員，必須要分析費用使用效果，考慮“花多少錢，辦多少事”的問題。
作為財務人員，我們不僅要關注財務指標，也要關注表外的資源，比如無法在報表中顯示的人力資源、品牌效應等。由于財務指標的滯后性，我們要通過現象看本質，找到影響財務指標的原因。
一是人力發展和業務發展并重，做好穩定組織架構的工作。個險人力方面，目前的問題是青黃不接，部分經理下面沒有骨干，經理直接帶新人，團隊十分脆弱。在開門紅三個月內雖實現了以分紅險打點的情況，出現百萬、十萬大單，但未形成業務成片的打面現象，實動出單的業務員未達到預期目標。因此業務發展與人力發展要并重，以產品為抓手，提高吉祥人壽在張家界的核心競爭力；其次是在團隊建設上苦下功夫，建設人才梯隊，培養骨干，以骨干為榜樣、以骨干為負責人，帶動人力和業務的發展，保持整個團隊架構穩定，通過業務發展合理晉升，帶來團隊更大的發展。
銀保方面，第一是加強客戶經理的培訓，以老帶新，在網點實操指導，提高新員的開口量和銷售技能；第二是提高個人產能，業務經理在銀行當班后盡量跑直銷單；第三是從理念上溝通對期繳產品的偏見，從意外、養老、重疾、教育等回歸到保險保障功能，樹立吉祥銀保產品的品牌形象；第四是通過網點沙龍活動把網點帶活，對五萬以上出單的客戶進行短信回訪，積累大客戶，分析客戶需求，以客戶為中心，提供比競爭對手更好的產品和服務，實現從規模向效益轉變。
二是利用市政府簽約的“626”活動，建立好吉祥人脈圈子，利用各種人脈資源強勢攻關，大力開拓新渠道；并以“626”活動為模板，為以后大型公益活動做參考，以大型活動為契機，提高吉祥的品牌效應，反過來為渠道拓展鋪路；狠抓現有渠道不放松，再加上新開發的渠道，實現團險保費多樣化，擴大規模和影響力，提高產能。
三是建立以績效為導向的人才機制，對后援管理干部合理評估，將合適的人放到合適的崗位上，最大限度的利用個人的長處。從五個方面加強管理。
1.進一步增強服務能力，通過黨員民主生活會等活動融合服務能力，激發創業激情，在市場上更加拼搏，從財務行政部開始想得更細，更加關注業務部門的需要與訴求；2.進一步提高綜合管理、后援服務能力，以問題為導向，解決問題；3.進培養一步崇尚榮譽、敬畏專業的心態。榮譽主要來自于銷售隊伍，專業主要來自營運、業務銷售與支持崗、督訓，崇尚榮譽、敬畏專業從我做起，是營造融合能力重要一方面；4.進一步推動公司發展，特別是人的發展，形成有特色的人才培養模式；5.進一步創新實踐，做好品牌宣傳，把張家界成為吉祥走向全國的一個窗口，品牌宣傳后才能是邁得開腳步。
四是關于資源配置，測算出最低底線，對費用的使用情況有個基本的了解，按照成本邏輯行動，就不會出現大的紕漏。作為財務人員，我們要注意費用的使用效果，費用控制不僅是在總的額度內控制，還要追蹤預算的使用效果、投入產出比，加大費用監控力度，中支財務將與業務部分配合，做好財務分析，將資源配置在最需要用的地方，“好鋼用在刀刃上”。
五是加強縣支機構籌備，為建立四級機構打好基礎。找有胸懷、有格局的專業人士做籌備負責人，籌備工作要有思路、有目標、有節奏、有舉措，保證機構崛起的速度與質量。人員配備到位后，以會議經營為核心，進行人力統計、出勤分析，做好上崗資料準備，財務、運營、營銷統籌協調，一舉通過保監驗收。
吉祥人壽張家界中支財務行政部 許嚀
