在現金管理中，第一位就是安全。
傳統意義上，現金管理必須強調安全性、收益性、流動性三大要點。但是，金融危機背景下，現金管理面臨著諸多挑戰，安全性、收益性、流動性的內涵發生了變化，內容更加豐富，管理更加復雜，面臨的管理風險更多了，比如現金幣種多樣化之后的匯率風險以及金融工具與現金管理、業務管理的結合，眾多金融衍生品的應用都使現金管理變得更加復雜。
與此相適應，在債務融資管理上，具備條件的企業必須考慮境內外多個融資平臺的建設，結合人民幣“走出去”戰略的實施，籌集到更加適合的多幣種資金，選擇更加低成本的資金，支持企業相應業務的發展需要。
存貨管理與風險控制
存貨管理是大家關注比較多的環節，對于每家企業來說，存貨管理都有其特點。
作為一家大型高科技中央企業，大唐電信集團擁有無線移動通信、集成電路設計與制造、特種通信和新型戰略性產業四大產業板塊及金融服務板塊，是國務院國資委管理的一家高科技企業集團，全球知識產權500強企業，專利在中央企業排前三名，總資產和凈資產規模在中央企業排前70名左右。
“高科技企業存貨管理面臨的最大挑戰就是技術進步帶來的產品的快速更新換代，每一次技術進步，都會或多或少地對存貨價值產生影響，有時甚至是致命的影響。
我們經常說，摩爾定律同時也是一個經濟定律，在IT業體現得最明顯。大家在購買和使用電子產品時都有切身感受。因此，存貨的快速周轉是高科技行業存貨管理的必然要求。”高永崗說。
存貨管理與采購、倉儲、生產等環節密切相關，“成本、質量、安全、及時”這八個字是存貨管理的重點。
一般來說，企業存貨管理有三方面風險。一是存貨成本，包括取得成本、儲存成本、缺貨成本所帶來的風險；二是呆滯風險；三是更新換代風險，主要為無形損耗，尤以高科技企業最為突出。
存貨控制主要可以從存貨經濟批量模型、存貨ABC分類管理、適時制庫存控制、信息技術應用、健全內部控制制度、謹慎采購等方面入手。
“存貨管理不單是資產的管理，涉及企業的方方面面，與企業的應變能力和風險承受能力也息息相關。”高永崗說。
信用管理與風險控制
“信用是寶貴的資源，企業應該重視信用資源的分配和利用，應該把信用政策作為企業的重要管理內容來抓。”高永崗說，“信用政策與企業的自身實力、經營模式、市場戰略、風險策略、產品競爭策略、價格策略、內部考核體系等密切相關，是企業的一項基礎性的資源分配制度，而不應僅僅被視為一種營銷手段。”信用管理面臨的風險很多，應收賬款、應付賬款合理與否都取決于企業的信用政策。“如果只對應收賬款進行簡單的賬齡分析，而不不從信用政策的根源去找原因，就難以解決企業應收賬款問題。如果信用政策不恰當的話，會給企業帶來額外的風險。”高永崗說。
因此，企業應針對不同的產品競爭力、不同的市場策略、不同的風險承受能力等因素制定不同的信用政策，這才是應收賬款是否合理的分析基礎。
信用管理是營運資金管理的重要前提和條件，必須結合商務管理和資金管理對商業信用進行主動管理。信用管理是需要不斷調整的，營運資金管理要不斷向前延伸。
除此之外，高永崗還強調，無論是應收賬款還是應付賬款，都要把握一個度，這對企業的建設非常有益。無論是客戶給予你的信用還是你給予客戶的信用，都應該加以重視和管理。沒有任何一個企業愿意無限期延長你的賬款，因為這背后是有巨大風險的。
針對業務金融化的趨勢，高永崗也提出了自己的見解，“這些金融工具與經營業務高度融合以后，一方面促進業務發展的手段更加豐富了，另一方面營運資金管理的風險也更復雜了，對營運資金管理提出了更高要求。業務金融化必須引起我們的高度重視。”
